Certificado de herencia en el Reino Unido
La Encuesta de Finanzas del Consumidor (SCF) de 2019 encontró que la herencia promedio en los Estados Unidos es de 110,050 dólares para la clase media. Sin embargo, una encuesta de HSBC encontró que los estadounidenses en la jubilación esperan dejar casi 177.000 dólares a sus herederos. Resulta que el traspaso de propiedades y activos no siempre sale como se espera o se planifica. Además, aunque pueda parecer una ganancia inesperada, recibir una herencia no suele ser tan fácil como depositar un cheque. Si tiene preguntas sobre los detalles de su herencia, considere la posibilidad de hablar con un asesor financiero.
Cuando alguien fallece y no hay cónyuge vivo, los supervivientes reciben el patrimonio a través de la herencia. Por lo general, se trata de una dotación en efectivo que se entrega a los hijos o a los nietos, pero una herencia también puede incluir activos como acciones y bienes inmuebles. La distribución de los bienes se determina durante el proceso de planificación de la herencia, cuando se redactan los testamentos y se designan los herederos o beneficiarios.
La herencia se complica si el fallecido no ha establecido la distribución de los bienes antes de la muerte. En ese caso, un tribunal testamentario debe determinar los deseos del fallecido de la mejor manera posible. El tribunal testamentario comprobará si el fallecido nombró beneficiarios en acciones, cuentas bancarias, cuentas de corretaje y planes de jubilación. Los bienes inmuebles, las joyas, las reliquias y otros bienes pueden ser más difíciles de asignar.
El fallecimiento de una persona cercana es difícil, y ocuparse de sus finanzas puede resultar abrumador. Si usted tiene una parte en el manejo de un patrimonio, trabajaremos con usted para hacerlo tan simple y directo como podamos.Qué hacer primero Conozca su papel. Un representante personal o fiduciario debe seguir los términos del testamento o del acuerdo de fideicomiso. Aunque ese no sea su papel, esos materiales pueden ayudar a explicar las responsabilidades que conlleva.
Busque el testamento y compruebe si hay un fideicomiso. Si es necesario un testamento, tendrá que pedir a un tribunal testamentario que designe un representante. Considere la posibilidad de obtener ayuda de un abogado o asesor de confianza. ¿Y si no hay testamento?
Es un documento emitido por un tribunal competente que verifica dónde residía una persona en el momento de su muerte. Se utiliza para transferir la propiedad de bienes o acciones a nombre del nuevo propietario. A veces se denomina “Declaración jurada de residencia”.
Es una lista de información limitada sobre las disposiciones administrativas de un fideicomiso, que demuestra que se ha establecido un fideicomiso válido sin revelar detalles específicos de la propiedad o la identidad de los beneficiarios.
Las herencias no se consideran ingresos a efectos del impuesto federal, tanto si se hereda dinero en efectivo como inversiones o bienes. Sin embargo, cualquier ganancia posterior de los activos heredados está sujeta a impuestos, a menos que provenga de una fuente libre de impuestos. Tendrá que incluir los ingresos por intereses del efectivo heredado y los dividendos de las acciones o fondos de inversión heredados en sus ingresos declarados. Por ejemplo:
Normalmente, la base de coste de los bienes de la herencia de un difunto es el valor justo de mercado de los bienes en la fecha de la muerte. Sin embargo, en algunos casos, el albacea puede elegir la fecha de valoración alternativa, que es seis meses después de la fecha del fallecimiento.
Si espera una herencia de sus padres u otros familiares, sugiérales que constituyan un fideicomiso para gestionar sus bienes. Un fideicomiso le permite pasar los bienes a los beneficiarios después de su muerte sin tener que pasar por la sucesión. Los fideicomisos son similares a los testamentos, pero los fideicomisos generalmente evitan los requisitos estatales de sucesión y los gastos asociados que suelen tener los testamentos.