Cómo dividir la tierra entre los hermanos
La mejor balanza para el Tío Sam. La ilustración muestra al Tío Sam sosteniendo una balanza con… [+] ‘Trabajo’ a la izquierda y ‘Capitolio’ a la derecha; cuando los dos están equilibrados la balanza apunta hacia la ‘Prosperidad’ y cuando están desiguales, la balanza apunta hacia la ‘Depresión’. 1901. (Foto: Photo12/UIG vía Getty Images)
A primera vista, dividir los bienes a partes iguales entre los hijos parece justo, por lo que muchos padres optan por este enfoque por defecto. Intuitivamente, un reparto equitativo parece obvio, y en la mayoría de las situaciones tiene sentido hacerlo. Sin embargo, hay circunstancias en las que lo “equitativo” no tiene el mayor sentido dada la dinámica única de cada familia.
¿Qué pasa si uno de sus hijos tiene una necesidad especial que requiere atención médica continua, o algún tipo de gastos de supervisión? En tales circunstancias, puede considerar la posibilidad de establecer un fideicomiso para necesidades especiales – ya sea inter-vivos (en la actualidad) o testamentario (tras el fallecimiento) – para no interferir con la elegibilidad de la persona para la seguridad social u otros tipos de asistencia financiera.
Cuando alguien fallece, los bienes heredados no se reparten simplemente de forma arbitraria. El reparto de una herencia debe seguir siempre las instrucciones autorizadas por escrito. Si el difunto redactó un testamento o un documento fiduciario antes de su muerte, esos documentos proporcionan la autoridad para que un albacea o administrador distribuya la herencia. Si alguien fallece sin testamento, o “intestado”, entonces el estado de residencia del difunto determinará los destinatarios adecuados para las posesiones de la herencia. Si se le asigna la responsabilidad de dividir los bienes de la herencia entre los hermanos, debe seguir la autoridad escrita que se le otorgue.
Obtenga los documentos apropiados para la distribución de la herencia. En muchos casos, esto consistirá en un testamento válido y/o un fideicomiso del difunto. En ausencia de éstos, el tribunal nombrará a un administrador para que se encargue de la herencia.
Verifique su papel como albacea o administrador. Usted debe ser nombrado en el testamento o fideicomiso del difunto para estar a cargo del desembolso de la herencia, o bien debe ser nombrado administrador por el estado de residencia del difunto.
Dividir los bienes de los padres entre los hijos puede ser un asunto complicado. ¿Recuerda lo que le ocurrió al Rey Lear de Shakespeare? Sin embargo, no tener un testamento es el colmo de la irresponsabilidad. Hay que afrontar la tarea.
Hay muchas situaciones en las que la opción obvia -una división equitativa de los bienes entre los hijos- es la correcta. Sin embargo, en algunas familias, dar a cada hijo una herencia idéntica puede no tener sentido. Como señalan los abogados especializados en planificación patrimonial, hay una diferencia entre dejar una herencia igual, en la que cada hijo recibe la misma cantidad, y una herencia equitativa, en la que cada hijo recibe lo que es justo, dadas sus circunstancias.
Entonces, ¿cuándo tiene sentido dejar a cada uno de sus hijos la misma herencia y cuándo tiene más sentido un acuerdo diferente? ¿Y cómo puede afectar cada opción a la armonía entre los hermanos y a que se cumplan sus deseos? Siga leyendo.
“Tiene sentido que cada hijo reciba la misma herencia cuando cada uno de ellos tiene necesidades similares y se encuentra en una situación similar en la vida, cada uno de ellos ha recibido un apoyo similar en el pasado por parte de sus padres, y cada uno de ellos es mental y emocionalmente capaz y responsable”, dice Laura K. Meier, abogada especializada en planificación patrimonial en Newport Beach, California, y autora de Good Parents Worry, Great Parents Plan: Wills, Trusts, and Estate Planning for Families of Young Children.