¿Puedo dejar mi herencia a cualquier persona?
Aunque el proceso difiere según el estado, la jerarquía de la herencia suele ser la siguiente: el cónyuge superviviente, seguido de los hijos y luego los nietos. Si no se puede identificar a ninguno de esos parientes, sus bienes podrían ir a parar a los padres, abuelos, hermanos, sobrinos o incluso al Estado.
“Si no hay testamento ni parientes cercanos, los bienes pasan a ser heredados, que es una forma elegante de decir que el Estado los reclama”, dice Bob. “En casi todos los casos, es mejor elegir a alguien tú mismo”.
En lugar de dejar que el Estado decida, las personas sin herederos pueden designar a un beneficiario para que herede sus bienes. Puede ser un pariente, un amigo o una organización benéfica, cualquier persona excepto el abogado que redactó su testamento.1
La elección de uno u otro se reduce a factores personales, como el grado de supervisión que desea tener y si otros miembros de la familia van a participar. Asegúrese de hablar con su asesor financiero y con un profesional fiscal con experiencia en donaciones benéficas antes de poner en práctica una de estas estrategias de donación.
Los derechos de sucesión utilizan la relación de parentesco de quien fallece sin testamento y sin cónyuge ni hijos. Los supervivientes también pueden tener responsabilidades durante y después de la vida de su familiar. Por ejemplo, el pariente más próximo puede tener que tomar decisiones médicas si la persona queda incapacitada, o responsabilizarse de los arreglos funerarios y los asuntos financieros después de que su pariente fallezca.
Establecer el parentesco de una persona también es importante para las fuerzas del orden, los funcionarios médicos y otras autoridades cuando necesitan hacer notificaciones sobre la muerte, la salud o el bienestar de una persona.
En ausencia de un cónyuge superviviente, la persona que es el pariente más cercano hereda el patrimonio. La línea de herencia comienza con los descendientes directos, empezando por sus hijos, luego sus nietos, seguidos por los bisnietos, y así sucesivamente.
Como pariente más cercano, usted puede heredar algunos de los activos y obligaciones digitales de su pariente. Por ejemplo, Microsoft proporciona a los familiares de un suscriptor fallecido un DVD con toda la cuenta de Outlook del difunto para que el familiar pueda asumir el pago de las facturas, notificar a los contactos comerciales, cerrar la cuenta, etc.
Cuando una persona fallece sin dejar un testamento válido, los bienes se repartirán según ciertas normas. Esto se denomina reglas de sucesión intestada. Si no tiene familiares vivos, la herencia pasa a la Corona, lo que se denomina Bona Vacantia. Para asegurarse de que usted decide a dónde van a parar su dinero y sus bienes, es importante redactar un testamento y obtener el asesoramiento adecuado. Si no tiene parientes vivos, puede donar a una organización benéfica con la que tenga una conexión especial o, alternativamente, puede distribuir sus bienes entre sus amigos cercanos asegurándose de que sus objetos con valor especial pasen a las personas que más probablemente disfrutarán de esos recuerdos.
Las personas que están alejadas de su familia deben pensar en las implicaciones más amplias y en que su testamento puede ser impugnado en virtud de la Ley de Sucesiones de 1975, que se explica más adelante. Por este motivo, es especialmente importante solicitar el asesoramiento de un abogado si desea dejar a un miembro de su familia fuera de su testamento.
Un albacea testamentario puede ser cualquier persona mayor de 18 años y puede ser alguien que se mencione en el testamento como beneficiario. El albacea testamentario no tiene por qué ser un miembro de la familia, pero debe ser una persona de confianza y con capacidad para asumir esa responsabilidad.