Testamento para una persona soltera sin hijos
Busque en la web “planificación patrimonial” y encontrará un gran número de artículos dirigidos a parejas casadas que tienen hijos. Pero, ¿qué ocurre si usted está casado y no tiene hijos? Podría pensar que no tener “herederos directos” simplificaría el proceso de planificación patrimonial, pero no es necesariamente así.
Tanto si tienen hijos como si no, los cónyuges suelen designarse mutuamente como agente de asistencia sanitaria y apoderado. Pero en ausencia de hijos adultos, ¿quién servirá de respaldo? Incluso si su cónyuge está vivo, la incapacidad puede impedirle tomar sus decisiones financieras y de atención sanitaria, por lo que siempre son necesarios los respaldos para protegerse de ser objeto de una tutela judicial. ¿A quién debe nombrar como respaldo si no tiene hijos? Una sobrina, un sobrino, un primo o un amigo de la familia de confianza son posibilidades. Si esto no es una opción, podría ser un abogado, un contador público, un clérigo o incluso un gestor de cuidados geriátricos, siempre que la persona entienda las funciones del trabajo y esté dispuesta a actuar.
Quienes deseen ir sobre seguro en el tema de la herencia no deben confiar en las normas de la sucesión intestada y deben preparar un testamento. Esto también se aplica a las parejas sin hijos.
El testador puede determinar quién será el heredero en un testamento. Las parejas casadas tienen la opción de redactar testamentos individuales para cada cónyuge o preparar un testamento conjunto. La ventaja de este último es que las disposiciones conjuntas suelen tener un fuerte efecto vinculante y son difíciles de modificar unilateralmente. En este tipo de testamento, los cónyuges suelen designarse mutuamente como únicos herederos. No obstante, hay que tener en cuenta que los padres del testador también tienen derecho a una parte de la parte obligatoria si no se ha llegado a un acuerdo efectivo de renuncia a la parte obligatoria.
En los casos de parejas no casadas sin hijos es aún más importante preparar una disposición testamentaria, ya que el cónyuge supérstite se quedará con las manos vacías en ausencia de un testamento o de un contrato sucesorio, porque no se le tienen en cuenta las normas de la sucesión intestada. Sin embargo, no es posible que las parejas no casadas redacten un testamento conjunto. En estos casos, cada miembro de la pareja puede preparar su propio testamento, pero éste puede modificarse en cualquier momento. Por este motivo, en los casos de parejas no casadas puede tener más sentido redactar un contrato sucesorio.
Incluso en el caso de que el cónyuge del testador reciba la mayor parte, siempre es posible que surjan problemas en relación con una comunidad de herederos, especialmente si el patrimonio incluye bienes inmuebles. Esto puede llevar a que el cónyuge superviviente se enfrente a una carga financiera. Por lo tanto, quienes deseen evitar que esto ocurra y proporcionar a su pareja una seguridad económica, deberían preparar un testamento o un contrato sucesorio que designe al cónyuge como único heredero, teniendo en cuenta las reclamaciones legales de una parte obligatoria.
Un testamento destinado a garantizar la seguridad económica del cónyuge también es una buena idea si del matrimonio han nacido hijos que también tienen derecho a heredar. Una forma popular de testamento desde esta perspectiva es el “testamento berlinés”. Con este tipo de testamento conyugal, los cónyuges se designan mutuamente como únicos herederos y, en general, a los hijos como herederos finales. Esto significa que los hijos no heredan nada hasta que ambos padres hayan fallecido. Dicho esto, pueden hacer valer su derecho a una parte obligatoria tras el fallecimiento del primer progenitor. Por ello, es aconsejable incluir en el testamento la llamada “Pflichtteilsstrafklausel” (cláusula de penalización de la porción obligatoria).