Ejemplo de plan de legado
“Nuestro legado comprende el capital espiritual, intelectual, relacional y social que transmitimos. Es la suma total de las creencias que adoptas, los valores que vives, el amor que expresas y el servicio que prestas a los demás. Es el sello que dejas cuando te vas”.
En términos más sencillos, el legado es “todo aquello por lo que has trabajado” en tu vida. Cuando la gente utiliza la frase “todo lo que he trabajado” invoca la totalidad de su ser. Claro que el dinero y los bienes forman parte de esa totalidad, pero significan algo más. Se refieren a lo que han conseguido tanto en la vida laboral como en la familiar, así como a sus relaciones sociales y otros logros. Cuando alguien expresa su enfado o su miedo a perder “todo lo que ha trabajado”, no sólo se refiere a lo económico, sino al trabajo que ha realizado, al estatus que se ha ganado con ese trabajo, a los sistemas de valores creados con ese trabajo, a las relaciones construidas, etc. En la mayoría de los casos, se refieren a los cimientos completos que han construido para sus hijos, es decir, la siguiente generación.
Al mencionar el término “fondo fiduciario”, es probable que muchas personas se imaginen a jóvenes holgazanes viviendo de la generosidad de su familia o a una generación mayor de padres y abuelos dictando opciones y condiciones de vida a sus descendientes.
De hecho, entre las herramientas disponibles para proteger y transferir activos, los fideicomisos pueden ser los más incomprendidos. En pocas palabras, un fideicomiso puede ser una forma flexible y eficaz para que las familias resuelvan sus problemas financieros y gestionen muchos tipos de retos relacionados con la forma de transferir los activos y el patrimonio para ayudar a garantizar un legado duradero.
Y los fideicomisos no son sólo para las familias ultra ricas con propiedades complejas. Los fideicomisos pueden ayudar a los padres mayores con hijos con necesidades especiales que requieren cuidados a largo plazo cuando son adultos; a los propietarios de pequeñas empresas que quieren ayudar a garantizar una transición operativa sin problemas; o a los que establecen un legado de donaciones continuas a organizaciones y organizaciones benéficas.
Los fideicomisos son “revocables” o “irrevocables”. Un fideicomiso vital revocable permite al otorgante realizar cambios, como añadir o eliminar activos y beneficiarios, así como otros ajustes. Un fideicomiso revocable en vida no ofrece ventajas fiscales o de protección de activos durante la vida del otorgante, pero puede utilizarse para planificar la incapacidad, para evitar la sucesión y para mantener los activos en un fideicomiso posterior a la muerte del otorgante.
¿Cuál es la diferencia entre la planificación patrimonial y la planificación del legado? Inicio1 / Blog2 / Artículos3 / Planificación del legado4 / ¿Cuál es la diferencia entre la planificación del patrimonio y la planificación del legado?
Una creencia común es que la planificación de la herencia y la planificación del patrimonio son lo mismo. Por otra parte, algunos pueden suponer erróneamente que sólo se puede utilizar uno y no el otro. Sin embargo, este no es el caso. Tanto la planificación del legado como la del patrimonio están orientadas a hacer arreglos futuros en caso de incapacidad o muerte. Un plan de legado y un plan de sucesión pueden funcionar conjuntamente para ayudar a satisfacer sus necesidades al final de la vida o asegurar sus preferencias si queda incapacitado. Descubrirá que hacer una distinción entre ambos puede ayudarle a simplificar sus planes futuros.
Como concepto general, la planificación del patrimonio se centra en la distribución de los activos, así como en la creación de documentos. Al crear un plan de sucesión, uno debe dar cuenta de todos sus activos y hacer arreglos formales para su distribución. Un patrimonio bien elaborado puede considerarse como un vehículo para poner en marcha su plan de legado.