¿Puede mi hermano demandarme por mi herencia?
Dividir la herencia entre los hijos puede ser un asunto complicado. ¿Recuerdas lo que le ocurrió al Rey Lear de Shakespeare? Sin embargo, no tener un testamento es el colmo de la irresponsabilidad. Hay que afrontar la tarea.
Hay muchas situaciones en las que la opción obvia -un reparto equitativo de los bienes entre los hijos- es la correcta. Sin embargo, en algunas familias, dar a cada hijo una herencia idéntica puede no tener sentido. Como señalan los abogados especializados en planificación patrimonial, hay una diferencia entre dejar una herencia igual, en la que cada hijo recibe la misma cantidad, y una herencia equitativa, en la que cada hijo recibe lo que es justo, dadas sus circunstancias.
Entonces, ¿cuándo tiene sentido dejar a cada uno de sus hijos la misma herencia y cuándo tiene más sentido un acuerdo diferente? ¿Y cómo puede afectar cada opción a la armonía entre los hermanos y a que se cumplan sus deseos? Siga leyendo.
“Tiene sentido que cada hijo reciba la misma herencia cuando cada uno de ellos tiene necesidades similares y se encuentra en una situación similar en la vida, cada uno de ellos ha recibido un apoyo similar en el pasado por parte de sus padres, y cada uno de ellos es mental y emocionalmente capaz y responsable”, dice Laura K. Meier, abogada especializada en planificación patrimonial en Newport Beach, California, y autora de Good Parents Worry, Great Parents Plan: Wills, Trusts, and Estate Planning for Families of Young Children.
Nada enciende más las discusiones familiares que las herencias. Si planea dejar dinero a más de unos pocos beneficiarios, por el bien de la paz y de su propio legado emocional, sepa cómo dividir las ganancias de forma justa.En primer lugar, puede dividir su patrimonio entre el número de herederos que desee: tres, siete, 11 o 13 y así sucesivamente. A continuación, le indicamos las mejores prácticas para dividir su patrimonio.Cuidado con los impuestosLa división de un patrimonio no tiene por qué acarrear impuestos. No intente ser el asesor financiero de cada beneficiario cuando reparta el patrimonio. Por ejemplo, supongamos que Jim, Susan y David se convierten en herederos de una cuenta imponible de acciones, bonos y fondos de inversión. La cuenta incluye:
Para dividir la cuenta de forma equitativaLas 351,362 acciones de XYZ pueden dividirse en tres porciones iguales de 117,12 acciones, dejando 0,002 acciones de sobra. Jim y Susan reciben 117,121 acciones y David 117,12 acciones, más 0,001 veces la valoración de cierre de XYZ el día de la transferencia. Esto probablemente hace que David reciba unos cuatro céntimos en lugar de perder 0,001 de una acción.
Por lo general, los parientes más cercanos del difunto, es decir, los parientes más cercanos por sangre, son los primeros en heredar, pero las leyes estatales determinan quiénes son considerados parientes cercanos y el orden en que heredan.
Si no tiene un testamento, es especialmente importante que entienda lo que ocurrirá con su patrimonio cuando fallezca. En el raro caso de que no se encuentre ningún pariente próximo, sus bienes, ganados con tanto esfuerzo, pueden incluso acabar en manos del Estado.
Sin embargo, si tiene un cónyuge superviviente, éste es el primero en heredar su patrimonio si usted fallece sin testamento. A veces, el cónyuge puede incluso heredar la totalidad del patrimonio, sobre todo si usted tampoco tiene hijos o padres supervivientes.
Los parientes más próximos pueden extenderse más allá de su línea de sangre, especialmente si no tiene cónyuge o hijos supervivientes. A continuación, vienen los padres y luego los hermanos. La legislación estatal varía pero, por lo general, los parientes más próximos son los siguientes:
Las “grandes” generaciones también pueden heredar según las leyes de sucesión de algunos estados: bisnietos, bisabuelos y tíos abuelos. Si no hay otros herederos supervivientes, los primos también pueden heredar.