La lucha contra el blanqueo de dinero
El estudio reveló que la falsificación es el delito más rentable, con un valor estimado entre 923.000 millones de dólares y 1,13 billones de dólares. Entre dos tercios y tres cuartos de estos productos falsificados proceden de China.
Los beneficios de la falsificación superaron con creces el dinero generado por el segundo y tercer delito más valioso: el tráfico de drogas y la trata de personas. Estos delitos más tradicionales se valoraron entre 426.000 y 652.000 millones de dólares y 150.200 millones de dólares respectivamente.
El informe subraya que el efecto de la delincuencia transnacional se deja sentir con mayor intensidad en el mundo en desarrollo, donde los delincuentes pueden robar recursos por valor de miles de millones, necesarios para las economías en crecimiento, sin apenas temor al castigo.
“La lucha contra la delincuencia transnacional debe reorientarse a combatir el dinero que generan los delitos. Esto significa cerrar el sistema financiero global en la sombra que facilita el movimiento y la ocultación de los fondos generados ilícitamente”, dijo Baker.
El blanqueo de capitales es el proceso de ocultar el origen del dinero, obtenido de actividades ilícitas como el tráfico de drogas, la corrupción, la malversación o el juego, convirtiéndolo en una fuente legítima. Es un delito en muchas jurisdicciones con definiciones diversas. Suele ser una operación clave de la delincuencia organizada.
En la década de 1980, la guerra contra las drogas llevó a los gobiernos a recurrir de nuevo a las normas de blanqueo de capitales en un intento de rastrear e incautar el producto de los delitos de drogas para atrapar a los organizadores y a los individuos que dirigían los imperios de la droga. También tuvo la ventaja, desde el punto de vista de la aplicación de la ley, de poner “patas arriba” las normas sobre pruebas. Normalmente, las fuerzas del orden tienen que demostrar la culpabilidad de un individuo para confiscar sus bienes, pero con las leyes sobre el blanqueo de capitales se puede confiscar el dinero y es el individuo quien debe demostrar que la fuente de los fondos es legítima para recuperar el dinero[1], lo que facilita mucho la labor de las fuerzas del orden y permite que la carga de la prueba sea mucho menor. Sin embargo, algunos organismos encargados de hacer cumplir la ley han abusado de este proceso para quedarse con el dinero sin pruebas sólidas de actividad delictiva relacionada, y utilizarlo para complementar sus propios presupuestos[cita requerida].
El blanqueo de dinero tiene que ver más con la intención que con la cantidad de dinero, pero es probable que se le investigue por blanqueo de dinero si introduce o saca más de 10.000 dólares en efectivo de Estados Unidos, si deposita 10.000 dólares o más en efectivo en una cuenta bancaria o si gasta más de 300.000 dólares en efectivo en una compra de bienes inmuebles.
El blanqueo de dinero puede meterle en serios problemas. Más personas son acusadas de blanqueo de dinero en Estados Unidos que en cualquier otro país, y el 91% de los acusados condenados por blanqueo de dinero reciben penas de prisión. El caso medio de blanqueo de dinero implica algo más de 200.000 dólares de dinero blanqueado. A pesar de ello, el 95% de las alertas de blanqueo de capitales generadas automáticamente (como cuando alguien compra un inmueble en efectivo o hace un gran depósito en efectivo en un banco) son falsos positivos y no representan un blanqueo de capitales real.