Blanqueo de dinero en el mundo
Día Mundial contra la Trata de PersonasLa tecnología desempeña un papel fundamental en la lucha contra la trata de personas: La UNODC y la Unión Europea piden un mayor uso de la tecnología para luchar contra la trata de personas.Un plan de lucha contra la trata para proteger a las personas que huyen de la guerra en UcraniaUn plan común de lucha contra la trata para hacer frente a los riesgos de la trata de seres humanos y apoyar a las posibles víctimas entre las personas que huyen de la guerra en Ucrania.Números de teléfono nacionales para denunciar un delito o solicitar asistenciaLos números de teléfono nacionales para denunciar un delito o solicitar asistencia.
Los gobiernos de todo el mundo han redoblado sus esfuerzos para luchar contra el blanqueo de capitales, con medidas de lucha contra el blanqueo de capitales que exigen a las instituciones financieras que pongan en marcha sistemas para detectar e informar de toda actividad sospechosa.
El blanqueo de capitales sigue siendo un problema generalizado en todo el mundo. El nivel global de actividad es difícil de medir, pero según las Naciones Unidas, representa entre el 2% y el 5% del PIB mundial (entre 800.000 y 2 billones de dólares). En el Reino Unido, la National Crime Agency registra más de 100.000 millones de libras de dinero blanqueado que afectan a la economía británica anualmente.
La segunda etapa consiste en crear una compleja red de transacciones y registros para el movimiento del dinero. Para ello, a menudo se recurre a técnicas extraterritoriales. De este modo, se ocultan las fuentes y la pista de auditoría y se dificulta la detección por parte de las autoridades.
El blanqueo de dinero puede ser extremadamente complejo, con la participación de múltiples individuos y transacciones. Hay una gran variedad de formas de blanquear dinero, pero todas ellas suelen implicar el traslado del dinero a través de una serie de complejas transacciones financieras con el fin de que parezca que proviene de una fuente legítima. Los blanqueadores de dinero suelen utilizar técnicas como empresas ficticias, cuentas en paraísos fiscales y servicios de transferencia de dinero para ocultar el verdadero origen del dinero. Este proceso dificulta el seguimiento del dinero hasta su origen delictivo.
En el año 2000, el Fondo respondió a los llamamientos de la comunidad internacional para que ampliara su labor en el ámbito de la lucha contra el blanqueo de capitales (ALD) en general y en relación con el uso indebido de los Centros Financieros Offshore (CFO) en particular, iniciando un programa de evaluación de los CFO y estudiando la forma de incorporar la labor en materia de ALD a sus actividades, especialmente la supervisión en virtud del Artículo IV y el recién creado Programa de Evaluación del Sector Financiero (PESF). 1 Los trabajos de elaboración de un módulo de Informe sobre Normas y Códigos (ROSC) en materia de ALD estaban en curso cuando los trágicos acontecimientos del 11 de septiembre de 2001 intensificaron los esfuerzos y ampliaron su alcance para incluir la lucha contra la financiación del terrorismo (CFT). En aproximadamente un año, el Fondo ya estaba trabajando activamente en la evaluación del cumplimiento por parte de los países miembros de la norma internacional elaborada (y posteriormente revisada a fondo) por el Grupo de Acción Financiera (GAFI), así como en la prestación de asistencia técnica sobre cómo mejorar los regímenes de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Esta experiencia preliminar fue evaluada favorablemente por el Directorio, que en marzo de 2004 decidió incorporar las evaluaciones de ALD/CFT y la asistencia técnica en materia de ALD/CFT a la labor ordinaria del Fondo y seguir haciendo que las evaluaciones de ALD/CFT sean un ROSC obligatorio en cada evaluación del PESF y de los CFE.