Ejemplos de blanqueo de capitales
Los esfuerzos actuales para establecer organizaciones AFC de alto rendimiento y sostenibles requieren enfoques rigurosos y productivos que se implementan específicamente según la institución financiera individual.
KPMG Anti-Financial Crime ofrece soluciones individuales para el ajuste de las normas internas o la tramitación de los procedimientos mediante servicios gestionados. Se trata de servicios sensibles a los costes ofrecidos por equipos dirigidos por nuestros expertos.
Por lo tanto, podemos apoyarle en áreas temáticas con un alto volumen de casos, ayudándole a cumplir con sus obligaciones de diligencia debida y de información e identificar los riesgos de blanqueo de capitales y de reputación.
Estamos especializados en el asesoramiento y apoyo en todos los asuntos relacionados con la AFC. Una amplia gama de conocimientos interdisciplinarios y la experiencia adquirida a través de proyectos en instituciones financieras con diferentes enfoques empresariales son lo que nos distingue. Esto nos permite trabajar con usted para desarrollar soluciones orientadas al futuro que se adaptan a sus modelos de negocio y necesidades.
Blanqueo de dinero es el término genérico utilizado para describir el proceso por el cual los delincuentes disfrazan la propiedad original y el control de las ganancias de la conducta delictiva haciendo que dichas ganancias parezcan haber derivado de una fuente legítima.
Los procesos por los que se pueden blanquear los bienes derivados del delito son amplios. Aunque el dinero procedente de actividades delictivas puede blanquearse con éxito sin la ayuda del sector financiero, la realidad es que cientos de miles de millones de dólares de dinero procedente de actividades delictivas se blanquean anualmente a través de instituciones financieras. La naturaleza de los servicios y productos que ofrece el sector de los servicios financieros (es decir, la gestión, el control y la posesión de dinero y bienes ajenos) hace que sea vulnerable al abuso por parte de los blanqueadores de capitales.
Existe una considerable variación dentro y entre las escalas salariales para las funciones de cumplimiento y relacionadas con el cumplimiento. Los salarios tienden a centrarse en el conjunto de habilidades requeridas para una función, en lugar de estar definidos por el título del trabajo. Por lo tanto, es probable que no haya dos funciones de compliance establecidas en la misma escala salarial.
El blanqueo de capitales es el proceso de ocultar el origen del dinero, obtenido de actividades ilícitas como el tráfico de drogas, la corrupción, la malversación o el juego, convirtiéndolo en una fuente legítima. Es un delito en muchas jurisdicciones con definiciones diversas. Suele ser una operación clave de la delincuencia organizada.
En la década de 1980, la guerra contra las drogas llevó a los gobiernos a recurrir de nuevo a las normas de blanqueo de capitales en un intento de rastrear e incautar el producto de los delitos de drogas para atrapar a los organizadores y a los individuos que dirigían los imperios de la droga. También tuvo la ventaja, desde el punto de vista de la aplicación de la ley, de poner “patas arriba” las normas sobre pruebas. Normalmente, las fuerzas del orden tienen que demostrar la culpabilidad de un individuo para confiscar sus bienes, pero con las leyes sobre el blanqueo de capitales se puede confiscar el dinero y es el individuo quien debe demostrar que la fuente de los fondos es legítima para recuperar el dinero[1], lo que facilita mucho la labor de las fuerzas del orden y permite que la carga de la prueba sea mucho menor. Sin embargo, algunos organismos encargados de hacer cumplir la ley han abusado de este proceso para quedarse con el dinero sin pruebas sólidas de actividad delictiva relacionada, y utilizarlo para complementar sus propios presupuestos[cita requerida].