Retirar dinero
La Dirección de Ejecución (ED) ha afirmado ante el Tribunal Superior de Delhi que las cuentas bancarias del fabricante chino de teléfonos inteligentes Vivo, incautadas por la agencia, muestran supuestamente su implicación en el blanqueo de dinero y se han llevado a cabo como un intento de desestabilizar el sistema financiero del país.
La agencia hizo estas afirmaciones en una declaración jurada presentada en cumplimiento de las instrucciones del juez Yashwant Varma, que había solicitado una respuesta de la ED sobre una petición de Vivo para anular una orden de congelación de sus diversas cuentas bancarias en relación con la investigación de lavado de dinero.
“… el presente caso no es un caso de mera comisión de un delito económico, sino que se ha llevado a cabo como un intento de desestabilizar el sistema financiero del país y también de amenazar la integridad y la soberanía de la nación”, dijo el ED en la declaración jurada.
“Los poderes del demandado (ED) con respecto a la congelación de cuentas bancarias se rigen por el artículo 17 de la PMLA y no por las directrices del RBI, por lo que el argumento del peticionario (Vivo) no es válido.
Si su banco sospecha que su cuenta bancaria está siendo utilizada en relación con la delincuencia, hará un informe de actividad sospechosa (SAR) a la Agencia Nacional del Crimen (NCA) que puede investigarlo si lo considera oportuno. La cuenta se congelará y se detendrán sus facturas y órdenes permanentes, etc.
Su gestor no puede decirle que su cuenta ha sido congelada, ni por qué, so pena de una condena de 5 años por el delito de “chivatazo”, en virtud de la Ley de Productos del Delito de 2002 (POCA), razón por la cual los bancos no facilitan a los titulares de las cuentas ninguna información durante este periodo.
Si la NCA cree que su cuenta bancaria está siendo utilizada ilegalmente, solicitará al Tribunal de Magistrados una orden de congelación de cuentas (AFO) que, si se concede, se le notificará y explicará lo que ha estado sucediendo.
El tribunal fijará la duración de la orden de bloqueo de cuentas, que suele ser de 3 meses; la orden puede prorrogarse por un periodo total de hasta 2 años. Durante este tiempo, el tribunal puede modificar o anular la AFO a petición del titular de la cuenta.
UNA LEY PARA FORTALECER AÚN MÁS LA LEY CONTRA EL LAVADO DE DINERO, ENMENDANDO PARA EL PROPÓSITO LAS SECCIONES 10 Y 11 DE LA LEY DE LA REPÚBLICA NO. 9160, TAMBIÉN CONOCIDA COMO LA “LEY CONTRA EL LAVADO DE DINERO DE 2001”, ENMENDADA, Y PARA OTROS PROPÓSITOS
“El Tribunal de Apelación actuará sobre la solicitud de investigación o examen de cualquier depósito o inversión en cualquier institución bancaria o institución financiera no bancaria dentro de las veinticuatro (24) horas siguientes a la presentación de la solicitud”.
“Para garantizar el cumplimiento de esta Ley, el Bangko Sentral ng Pilipinas puede, en el curso de un examen periódico o especial, comprobar el cumplimiento de una institución cubierta con los requisitos de la AMLA y sus normas y reglamentos de aplicación.”
“A los efectos de esta sección, las “cuentas relacionadas” se referirán a las cuentas cuyos fondos y fuentes se originaron y/o están materialmente vinculados al instrumento(s) monetario(s) o a la(s) propiedad(es) objeto de la(s) orden(es) de congelación.”
“La autoridad para indagar o examinar la cuenta principal y las cuentas relacionadas deberá cumplir con los requisitos del artículo III, secciones 2 y 3 de la Constitución de 1987, que se incorporan por referencia.”