Delitos informáticos
En realidad, los casos de blanqueo de capitales pueden no tener las tres etapas, algunas de ellas pueden estar combinadas, o varias etapas se repiten varias veces. Por ejemplo, el dinero en efectivo procedente de la venta de drogas se divide en pequeñas cantidades que luego son depositadas por “mulas de dinero” y posteriormente se transfieren como pago de servicios a una empresa ficticia. En este caso, la colocación y la estratificación se realizan en una sola etapa.
La cantidad estimada de dinero blanqueado en todo el mundo en un año es del 2 al 5% del PIB mundial, es decir, entre 800.000 y 2 billones de dólares estadounidenses actuales. Sin embargo, debido a la naturaleza clandestina del blanqueo de capitales, es difícil calcular la cantidad total de dinero que pasa por el ciclo de blanqueo.
Los terroristas y las organizaciones terroristas suelen necesitar dinero para mantenerse y llevar a cabo actos terroristas. La financiación del terrorismo abarca los medios y métodos utilizados por las organizaciones terroristas para financiar actividades que suponen una amenaza para la seguridad nacional e internacional. El dinero proporciona a las organizaciones terroristas la capacidad de llevar a cabo actividades terroristas, y puede proceder de una gran variedad de fuentes. El dinero puede proceder tanto de fuentes legítimas (por ejemplo, los beneficios de las empresas y las organizaciones benéficas) como de fuentes delictivas (por ejemplo, el tráfico de drogas, el contrabando de armas o los secuestros para pedir rescate).
Si es cierto que el dinero hace girar el mundo, entonces tiene sentido que se cometan regularmente fraudes y delitos económicos. Los delitos económicos se producen cuando alguien toma dinero y lo utiliza de forma fraudulenta con la intención de beneficiarse de la situación. En la mayoría de los casos, el engaño o el robo descarado son factores integrales de los delitos económicos. ¿Cuáles son los cinco tipos de delitos financieros más comunes? Esta es nuestra lista:
El robo de identidad se produce cuando los datos personales de un individuo son utilizados fraudulentamente por otra persona para obtener un beneficio económico. La mayoría de las veces, el ladrón obtiene información como el nombre, la dirección, el número de teléfono y la información bancaria de la víctima. Pueden haber accedido a estos datos por Internet, a partir de su correo desechado o incluso de alguien con quien ha hecho negocios.
Luego, utilizan la información para hacer compras y pedir préstamos en su nombre. En 1998, el Congreso reconoció la creciente amenaza del robo de identidad, por lo que convirtió esta acción en un delito federal. Ahora se considera un delito grave, que conlleva penas más severas.
Se trata de un problema complejo y en rápida evolución, que el Gobierno de Canadá se toma muy en serio. Desde 2019, el Gobierno ha proporcionado 319,9 millones de dólares y 48,8 millones de dólares en curso para fortalecer el Régimen de Lucha contra el Lavado de Dinero y la Financiación del Terrorismo. Las áreas de inversión clave incluyen:
El Centro de Coordinación de Delitos Financieros (FC3) es una iniciativa piloto de cinco años dirigida por Seguridad Pública de Canadá. En 2019, el Gobierno aportó 24 millones de dólares para su creación. Es una parte importante de los esfuerzos del Gobierno para fortalecer la colaboración interinstitucional y la creación de capacidades. El FC3 reúne a los profesionales de la lucha contra el lavado de dinero de todas las jurisdicciones y coordina el apoyo a través de:
El Centro de Conocimiento de la FC3 es un espacio de colaboración en línea de acceso restringido que sirve a los profesionales de todos los niveles de gobierno que se ocupan del blanqueo de capitales y otros delitos financieros, en particular los que desempeñan funciones de investigación o de ejecución. El portal pone en contacto a los miembros con recursos clave y expertos en la materia y aumenta la concienciación sobre los esfuerzos contra el blanqueo de capitales en todo Canadá. También proporciona información práctica para ayudar a los investigadores, fiscales y otros profesionales en su trabajo.