Usar la tarjeta de crédito de otra persona sin permiso
El fraude con tarjeta de crédito y el fraude con tarjeta de débito son formas de robo de identidad prohibidas tanto por la ley de Texas como por la ley federal. Hay muchos tipos diferentes de acciones que pueden conducir a cargos de fraude de tarjeta de crédito. Una persona puede ser acusada de fraude con tarjeta de crédito o débito por obtener y utilizar la información de la tarjeta de crédito o débito de otra persona, por poseer dispositivos o equipos informáticos utilizados para robar la información de la tarjeta, por intentar abrir una cuenta con la información personal de otra persona y por muchos otros actos. Si usted o un ser querido han sido acusados de uso fraudulento o robo de una tarjeta de crédito o débito, esto se considera un delito de cuello blanco. Hable con un abogado de defensa criminal de inmediato para que pueda comenzar a construir una fuerte defensa contra los cargos.
A menudo, los cargos de fraude con tarjetas de crédito o débito son el resultado de un individuo que supuestamente utiliza la tarjeta de crédito o débito de otra persona sin su autorización. Esto puede implicar el robo físico de la tarjeta o el robo de la información contenida en la tarjeta. Las personas pueden acceder a la información de las tarjetas de crédito o débito de otras personas cuando instituciones como bancos y comercios experimentan una importante violación de datos. También se puede utilizar el correo electrónico o las llamadas telefónicas para estafar a las personas y hacer que faciliten los datos de sus tarjetas de crédito o débito. El llamado “phishing” suele consistir en que una persona u organización solicita información sensible haciéndose pasar por una empresa legítima, como un banco. El fraude con tarjetas de crédito también puede ser el resultado de que una persona encuentre extractos bancarios o de tarjetas de crédito en la basura de alguien. Recientemente, se han utilizado unos dispositivos llamados “skimmers de tarjetas” para capturar la información de las tarjetas cuando alguien pasa su tarjeta por una gasolinera o un cajero automático.
Con el aumento de la comodidad de las compras y las transacciones financieras en línea, se ha producido un fuerte aumento de los casos de fraude con tarjetas de crédito en Virginia. Es un delito grave que puede tener efectos adversos en sus relaciones con su familia, colegas, empleador y amigos. Si usted es arrestado por fraude con tarjeta de crédito en Fairfax, VA o en el área más grande del norte de Virginia, necesitará contactar a un abogado experimentado para que lo represente durante la investigación y evite que dé una declaración que pueda dañar su defensa. En Virginia Criminal Attorney, lucharemos enérgicamente contra cualquier cargo en su contra para evitar fuertes multas, encarcelamiento o antecedentes penales permanentes. Incluso si usted presume que es culpable, nuestros abogados le ayudarán a presentar una defensa convincente para que sus cargos sean reducidos o desestimados por completo.
La sección 18.2-195 del Código de Virginia es el estatuto del estado sobre el fraude con tarjetas de crédito. El código define el fraude con tarjeta de crédito como el uso de una tarjeta de crédito a sabiendas para obtener algún valor y con la intención de defraudar. Según el código, la conspiración para cometer un fraude con tarjeta de crédito también es un delito. El mismo estatuto incluye las posibles penas por violar el código.
Las penas por fraude con tarjeta de crédito en California pueden variar según las circunstancias y la gravedad del caso. En el extremo inferior, es un año en la cárcel del condado y una multa de 1.000 dólares. En el extremo superior, se castiga con hasta tres años de cárcel del condado y una multa de 10.000 dólares.
El fraude con tarjetas de crédito también es un delito federal. Usted podría ser acusado por un fiscal federal si ha sido acusado de fraude con tarjeta de crédito a través de las fronteras estatales o de fraude contra el gobierno. En este caso, la pena puede ser de hasta 20 años de prisión.
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Una defensa exitosa puede ser tan simple como probar que el acusado usó sin saberlo la tarjeta de crédito de un compañero de cuarto si usan el mismo banco y las tarjetas son similares. También existen requisitos de información para los emisores de las tarjetas: podría no ser un fraude de tarjeta de crédito utilizar una tarjeta de crédito revocada si el banco no ha enviado una notificación por escrito de que ha sido revocada. En este caso, no hay forma de demostrar que el acusado utilizó a sabiendas una tarjeta caducada.