Cuánto tardan los controles de blanqueo de capitales
Las evaluaciones del GAFI muestran que el sector inmobiliario a menudo no comprende bien estos riesgos y no los mitiga regularmente. Las Orientaciones revisadas sobre el enfoque basado en el riesgo para el sector inmobiliario
subraya la importancia de que el sector comprenda mejor los riesgos de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo a los que se enfrenta. Las vulnerabilidades incluyen la explotación por parte de personas políticamente expuestas, la compra de inmuebles de lujo, el uso de activos virtuales, el uso de empresas anónimas y de guardianes como instrumentos para blanquear el producto del delito.
El sector debe adoptar medidas adecuadas para mitigar estos riesgos. Esto incluye medidas eficaces de diligencia debida con respecto al cliente, como el acceso a la información sobre el verdadero propietario o propietarios efectivos de la transacción inmobiliaria.
A través de la formación, las sesiones de divulgación y los esfuerzos regulares de supervisión, las autoridades supervisoras deben aumentar su comprensión de los riesgos a los que se enfrenta el sector inmobiliario y asegurarse de que se abordan adecuadamente.
El último requisito significa algo más que averiguar que una persona quiere vender una propiedad. Incluye el examen de toda la información contenida en la retención y la decisión de si es compatible con una transacción legal o no. Esto puede incluir establecer de forma independiente si el cliente es el propietario de la propiedad que quiere vender.
Recuerde que los pagos realizados a través del sistema bancario convencional no son necesariamente limpios. Asegúrese de que su información sobre el origen de los fondos es coherente con su conocimiento del cliente y su perfil de riesgo.
También puede revelar información confidencial si es razonablemente necesario para defenderse de una acusación penal o una demanda civil de su cliente, o para defenderse si su conducta está siendo investigada por la Autoridad de Regulación de Abogados (SRA) o el Tribunal Disciplinario de Abogados.
La ley nos obliga a comprobar la identidad de nuestros clientes, o del “beneficiario efectivo” de una propiedad, para los que actuamos como agente. Nuestro funcionario designado para gestionar este proceso es Mike Taylor. Todos nuestros empleados están obligados a conocer esta política.
Estamos obligados a confirmar la identidad de nuestros clientes (tanto vendedores como compradores) mediante la visualización de documentos fotográficos y residenciales aceptables. Todos los vendedores y compradores serán sometidos a una comprobación electrónica contra el blanqueo de dinero. En caso de que la comprobación no tenga éxito, buscaremos una identificación adicional a través de la documentación aprobada. En caso de que no se produzca una reunión cara a cara o de que la transacción sea una de las identificadas como de alto riesgo por la empresa, la comprobación electrónica se llevará a cabo a través de “Alto Riesgo”, que comprobará al cliente más a fondo. Una vez más, si esto no tiene éxito, se buscará una mayor identificación a través de la documentación aprobada.
Aunque estamos atentos, no somos expertos en detectar falsificaciones, especialmente las supuestamente emitidas en otros países, pero todo el personal está obligado a revisar la “Guidance on examining identity documents” (Guía para el examen de documentos de identidad) publicada en el sitio web de .gov (https://www.gov.uk/government/publications/recognising-fraudulent-identity-documents). Si tenemos dudas sobre la identidad de un cliente, podemos negarnos a tratar con él hasta estar seguros. Cualquier duda debe ser comunicada al funcionario designado.