Prevención del blanqueo de capitales
Un especialista en antiblanqueo es un profesional financiero que identifica y previene las actividades de blanqueo de capitales. Las organizaciones financieras utilizan a los especialistas en antiblanqueo como auditores y agentes de cumplimiento. Casi todos los especialistas en antiblanqueo pertenecen a una organización profesional mundial, la Asociación de Especialistas Certificados en Antiblanqueo de Capitales (ACAMS), y mantienen su credencial de Especialista Certificado en Antiblanqueo de Capitales (CAMS).
Cada país tiene su propia normativa contra el blanqueo de capitales. Los especialistas en antiblanqueo están familiarizados con todas las leyes nacionales y mundiales aplicables que rigen su institución financiera. En los bancos, estos profesionales forman a los empleados sobre cómo reconocer y denunciar el fraude. Responden a las consultas sobre blanqueo de capitales de los bancos y de las fuerzas de seguridad. Estos profesionales establecen políticas de cumplimiento y son el punto de comunicación con las fuerzas del orden durante las investigaciones internas. Supervisan a las personas y empresas internas y externas en busca de actividades financieras sospechosas. Aunque algunas actividades financieras no tienen que ser declaradas al gobierno, muchos bancos las rastrean voluntariamente para crear informes para las agencias gubernamentales y los equipos internos de lucha contra el fraude. Los especialistas en la lucha contra el blanqueo de capitales deben estar familiarizados con la normativa de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA), la Comisión de Comercio de Futuros de Materias Primas (CFTC) y la Comisión de Valores de Estados Unidos (SEC).
Un especialista en blanqueo de capitales es un profesional del sector financiero que se centra en la prevención y detección de actividades de blanqueo de capitales. Muchos de estos especialistas pertenecen a organizaciones profesionales y cuentan con credenciales para aumentar su empleabilidad. Otros pueden formarse en el trabajo y basarse en la experiencia a la hora de solicitar un empleo. Los bancos recurren regularmente a especialistas en antiblanqueo, al igual que las fuerzas del orden y los organismos encargados de aplicar la política gubernamental.
Un problema de los delitos financieros es que la gente tiende a ser muy adaptable a la hora de ajustar sus comportamientos y hábitos, para reducir el riesgo de ser descubiertos. A medida que la ley cambia, las personas cambian de táctica, lo que dificulta el seguimiento de sus actividades. Los especialistas contra el blanqueo de capitales tienen que pensar como sus objetivos para identificar con precisión y rapidez las actividades financieras de los interesados. El especialista contra el blanqueo de capitales también tiene que estar atento a los sobornos y la corrupción dentro de un banco o una agencia gubernamental. Se paga a la gente para que mire hacia otro lado cuando se producen delitos financieros.Herramientas de cumplimiento de la normativa contra el blanqueo de capitales La tecnología es una parte integral del marco de cumplimiento de la normativa contra el blanqueo de capitales. Las empresas pueden mitigar bien los riesgos de los delitos financieros utilizando estas herramientas tecnológicas. Existen múltiples herramientas automatizadas y trucos propios de la lucha contra el blanqueo de capitales que resultan muy útiles.
¿Qué es un Especialista Certificado en Antiblanqueo de Capitales? Un Especialista Certificado en Antiblanqueo de Capitales (CAMS) es un premio o título profesional reconocido mundialmente por gobiernos, reguladores y todas las instituciones financieras del mundo. La Asociación de Especialistas Certificados en Antiblanqueo de Capitales (ACAMS) otorga un certificado a los estudiantes que se han presentado y han superado los exámenes y cumplen otras cualificaciones. Las personas que reciben los certificados son profesionales certificados que han pasado por la formación requerida y han adquirido experiencia en la detección de delitos financieros y otros tipos de blanqueo de capitales. El CAMS se concede a personas que han demostrado un fuerte compromiso en la lucha contra el blanqueo de capitales en el sistema financiero. En última instancia, los beneficiarios del CAMS deben haber obtenido 40 créditos en términos de cualificación educativa, experiencia laboral y otros certificados profesionales.
¿Qué hace un Especialista Certificado en Antiblanqueo de Capitales? Los profesionales que obtienen el título de Especialista Certificado en Antiblanqueo de Capitales (CAMS) son aquellos que han cursado un programa sobre blanqueo de capitales, detección de delitos financieros y terrorismo financiero. El programa de estudios fue establecido por la Asociación de Especialistas Certificados en Antiblanqueo de Capitales (ACAMS). Este programa también lleva a los estudiantes a través de la puesta en marcha de las investigaciones de blanqueo, los programas de cumplimiento contra el blanqueo de dinero, la lucha contra el blanqueo de dinero y el terrorismo financiero, entre otros. Las personas que han obtenido el CAMS pueden utilizarlo cuando solicitan puestos de trabajo y profesionales en empresas de renombre. Estas personas pueden trabajar en el banco como funcionarios de la Ley del Secreto, pueden trabajar como investigadores y analistas de delitos financieros, gerentes de cumplimiento financiero, entre otros. Los organismos gubernamentales y las instituciones financieras de todo el mundo reconocen el CAMS.