Certificación Acams
Un analista de lucha contra el blanqueo de capitales (AML) -a veces denominado investigador- esencialmente supervisa e investiga la actividad financiera sospechosa. Los analistas antiblanqueo, que suelen contar con una solución o un programa informático integral, pueden utilizar herramientas digitales para comprender mejor las transacciones financieras e identificar las tendencias.
Separar las transacciones “legítimas” de las “malas” puede ser un gran reto para las empresas financieras, por lo que la inversión en la tecnología necesaria para apoyar a los analistas de ALD es la clave para una detección e investigación eficiente y eficaz.
El impacto de no disponer de estas herramientas o de un proceso de análisis AML completo es terriblemente evidente. A pesar de contar con “medidas apropiadas”, durante cuatro años, los principales bancos británicos procesaron sin saberlo cientos de millones de libras que se creía estaban vinculadas a delincuentes y funcionarios corruptos. Las pruebas obtenidas por el Gobierno británico indicaban que varios de los mayores bancos del Reino Unido estaban implicados en el procesamiento de dinero procedente de una estafa rusa, que se creía implicaba hasta 80.000 millones de dólares (65.000 millones de libras). Aunque una pequeña parte de esa cantidad se canalizó a través de bancos británicos, 600 millones de libras, el informe indica que se hizo a través de 1.920 transacciones, lo que pone de manifiesto que hay que hacer más para identificar las transacciones ilegítimas.
Para presentarse a la certificación CAMS, los candidatos deben pertenecer a la Asociación de Especialistas Certificados en Antiblanqueo de Capitales (ACAMS), que existe para apoyar a quienes participan en la detección y prevención del blanqueo de capitales. La ACAMS exige que los candidatos posean un determinado nivel de educación, experiencia laboral y formación para poder presentarse al examen.
Los candidatos obtienen diez créditos por un título de asociado, 20 créditos por una licenciatura, 30 créditos por un máster y 40 créditos por un doctorado en Derecho o un doctorado. También reciben diez créditos por cada año de experiencia en el cumplimiento de normas contra el crimen financiero y un crédito por cada hora de formación relacionada con el crimen financiero. Los candidatos también deben presentar una solicitud de examen en línea.
Para obtener la certificación CAMS, los candidatos deben completar el proceso de solicitud y programar la realización del examen en un centro de pruebas aprobado por ACAMS. Los candidatos deben obtener una calificación de 75 o superior para aprobar el examen.
Una vez certificados, los individuos que poseen la certificación CAMS pueden hacer carrera en los sectores público y privado. Dado el papel que desempeña el sector financiero en la prevención del blanqueo de capitales, muchos titulares de la certificación trabajan en los servicios financieros. Las empresas de contabilidad (como las “Cuatro Grandes”: Deloitte, PricewaterhouseCoopers (PwC), Ernst & Young (EY) y KPMG) también valoran a quienes poseen la certificación CAMS, especialmente en lo que respecta a sus prácticas de contabilidad forense.
Un especialista certificado en antiblanqueo de capitales (CAMS) es un profesional experto en el seguimiento de dinero en efectivo procedente de fraudes u otros delitos, pero que ha sido sometido a complejas maniobras financieras para ocultar su origen. En el día a día, el trabajo de un profesional de CAMS se centra en evitar que estas actividades se cuelen en el sistema bancario mundial.
Los delincuentes modernos esconden su dinero en los bancos, como todo el mundo, pero llega allí a través de una serie de transacciones financieras deliberadamente complejas para ocultar sus orígenes. Mediante una nueva manipulación, el dinero se pone a disposición del delincuente desde una fuente que parece legítima.
La Asociación de Especialistas Certificados en Antiblanqueo de Capitales (ACAMS) ofrece cursos y certificación en esta especialidad. Los candidatos al examen deben cumplir ciertos requisitos de elegibilidad en cuanto a formación y experiencia laboral.
Un especialista en lucha contra el blanqueo de capitales puede tener un título de trabajo diferente, como funcionario de cumplimiento bancario, consultor financiero o analista de la Ley de Secreto Bancario. Trabajan en instituciones financieras o casas de bolsa, grandes empresas y el gobierno federal.