Ley alemana de blanqueo de capitales español
2. El cumplimiento de los requisitos de la presente Ley será obligatorio para una persona responsable, un órgano de supervisión y otros órganos administrativos determinados por la legislación de Georgia, así como para los órganos que lleven a cabo la investigación y el enjuiciamiento penal, y los directivos y empleados de una unidad.
f) resolución del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas – una resolución respectiva del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas adoptada sobre la base del Capítulo VII de la Carta de las Naciones Unidas, cuyo objetivo es prevenir, detectar y suprimir la financiación del terrorismo o la proliferación de armas de destrucción masiva;
h) operaciones vinculadas – operaciones realizadas en un período de tiempo razonable y/o operaciones únicas determinadas sobre la base de otros criterios, y que están relacionadas con el mismo cliente. En los casos determinados por esta Ley, las operaciones vinculadas se detectarán a efectos de evitar que un cliente eluda las medidas previstas en esta Ley mediante el fraccionamiento del importe de la operación.
James Cummans, del TCF National Bank de Minneapolis, se enfrenta cada día a nuevos retos: mantenerse al día de las últimas novedades en materia de blanqueo de capitales y otras acciones fraudulentas. Es un proceso siempre vigilante. “Los defraudadores tienen como objetivo los puntos débiles de los bancos”, dice Cummans, Vicepresidente Ejecutivo de TCF y Director de BSA, Cumplimiento y Fraude.
Basta con que un banco se tambalee para que los defraudadores obtengan un nuevo portal para blanquear dinero. La debilidad de un banco podría afectar a todo el sector, lo que provocaría un mayor escrutinio normativo sobre todas las instituciones financieras. Como señala Cummans, “todos los cambios normativos importantes han llegado como resultado de una catástrofe”.
“Hay un gran número de alertas que hay que mirar para tender una red sobre todas las cuentas que se tienen en una institución”, dijo Cummans. “Si podemos reducir los falsos positivos, podemos ampliar el alcance de las cuentas a un nivel más granular y hacer que los informes sean más eficaces”.
El uso de algún tipo de tecnología, como la IA, para realizar búsquedas constantes puede reducir parte de la carga para los funcionarios de ALD, esencialmente eliminando algunos falsos positivos mientras se amplían las búsquedas. Con la tecnología, “se puede examinar un ámbito más amplio de alertas sin que nadie tenga que revisarlas todas físicamente”, dijo Cummans. “Se consigue una mejor cobertura al tiempo que se permite al personal dedicar sus esfuerzos a las cuentas que merecen su tiempo y atención”.
La Ley contra el blanqueo de capitales de la República Popular China, adoptada en la 24ª reunión del Comité Permanente de la Décima Asamblea Popular Nacional de la República Popular China el 31 de octubre de 2006, queda promulgada y entrará en vigor a partir del 1 de enero de 2007.
Artículo 2 A los efectos de la presente Ley, la lucha contra el blanqueo de capitales se refiere a la adopción de las medidas pertinentes, de acuerdo con las disposiciones de la presente Ley, para impedir todo blanqueo de capitales que tenga por objeto encubrir u ocultar, por diversos medios, las fuentes y la naturaleza de las ganancias y los beneficios delictivos derivados de los delitos relacionados con las drogas, los delitos cometidos por las organizaciones de la naturaleza de las bandas delictivas, los delitos terroristas, los delitos de contrabando, el peculado y el soborno, los delitos de perturbación del orden de la gestión financiera, los delitos de fraude financiero, etc.
Artículo 3 Las instituciones financieras establecidas en el territorio de la República Popular China y las instituciones no financieras especiales que, según la normativa pertinente, deben cumplir con la obligación de lucha contra el blanqueo de capitales, adoptarán, de conformidad con la ley, medidas de prevención y control mediante el establecimiento de sistemas sólidos para distinguir la identidad de los clientes, la conservación de los datos relativos a la identidad de los clientes y los registros de las transacciones, así como un sistema de notificación de las transacciones que impliquen grandes sumas de dinero y de las transacciones dudosas, y cumplir así con su obligación de lucha contra el blanqueo de capitales.