Prevención del blanqueo de capitales
El 22 de julio de 2021 se publicó la consulta sobre las Enmiendas al Reglamento de Blanqueo de Capitales, Financiación del Terrorismo y Transferencia de Fondos (Información sobre el Pagador) de 2017. En ella se consulta sobre un conjunto de enmiendas que permitirán actualizar la normativa en función del tiempo, lo cual es necesario para garantizar que el Reino Unido siga cumpliendo las normas internacionales establecidas por el Grupo de Acción Financiera Internacional.
La consulta sobre el Reglamento de Blanqueo de Capitales de 2017 se publicó el 15 de marzo de 2017. Comprende una consulta sobre el proyecto de reglamento y la respuesta a una consulta de 2016 sobre la transposición de la Cuarta Directiva sobre Blanqueo de Capitales (4MLD) y el Reglamento sobre Transferencia de Fondos (FTR).
La Ley de Delitos Graves de 2015 recibió la aprobación real el 3 de marzo de 2015. Modificó la Ley de Productos del Delito de 2002 de varias maneras, incluyendo la protección de la responsabilidad civil para las empresas que hacen revelaciones autorizadas sobre el blanqueo de capitales.
La Ley sobre la delincuencia y los tribunales de 2013 recibió el asentimiento real el 25 de abril de 2013. Estableció la Agencia Nacional del Crimen (NCA), que sustituyó a la Agencia contra el Crimen Organizado Grave (SOCA) y asumió sus responsabilidades en la investigación del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
En Alemania, el blanqueo de capitales es perseguido a nivel regional por las respectivas fiscalías estatales. Las investigaciones son llevadas a cabo por la Oficina Estatal de Investigación Criminal (Landeskriminalamt) y la policía local.
El 18 de marzo de 2021 entró en vigor en Alemania el nuevo delito de blanqueo de capitales, que amplía considerablemente la responsabilidad penal por el blanqueo de capitales. El delito de blanqueo de capitales según el artículo 261 del Código Penal alemán (StGB) comprende los siguientes elementos (1) que el dinero u otros activos sean producto de un delito; (2) que los activos hayan sido intencionadamente ocultados, disfrazados, obtenidos (para sí mismo o para un tercero), utilizados (para sí mismo o para un tercero) por el delincuente o su origen, o que su localización o confiscación haya sido frustrada o puesta en peligro por el delincuente; y (3) que el delincuente sea consciente de que los activos son producto de un delito y actúe con intención a este respecto. También es un delito si el delincuente actúa simplemente con negligencia grave al no reconocer el origen delictivo. En este último caso, la pena máxima se reduce.
Cuando realice su evaluación de riesgos, deberá tener en cuenta la información sobre los riesgos de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo que le facilite el Colegio de Abogados y/o la SRA, así como los factores de riesgo relacionados con:
Sus sistemas, políticas, procedimientos y controles deben estar basados en el riesgo, lo que significa que debe centrar sus recursos en las áreas que presentan la mayor amenaza de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.
Sus filiales o sucursales situadas en los Estados del EEE deben seguir la legislación nacional de aplicación de la Cuarta Directiva, mientras que las situadas en Estados fuera del Reino Unido que no tengan una legislación contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo tan estricta como la del Reino Unido deben aplicar medidas equivalentes a las exigidas por la legislación británica en la medida de lo posible.
El requisito de designar a un funcionario responsable del cumplimiento de las MLR 2017 es adicional a su obligación de designar a un MLRO y a un COLP, aunque la misma persona puede desempeñar más de una de esas funciones.
Es posible que ya realice algún nivel de selección en relación con su personal, pero tendrá que asegurarse de que esto incluya una evaluación de sus habilidades, conocimientos y experiencia para llevar a cabo sus funciones de manera efectiva y una evaluación de su conducta e integridad.